Мошенничество с микрозаймами

Сетевое мошенничество в сфере микрозаймов


Одна из проблем МФО – сетевые мошенники, которые воруют персональные данные и оформляют займы на людей, которые об этом даже не знают. Часто от них страдают новички рынка и компании, которые невнимательны к данным своих клиентов. Таких мошеннических схем огромное количество, и решение проблемы одно – нужно создавать внутри микрофинансовых компаний схемы для анализа сведений о заемщиках, чтобы своевременно узнавать важную информацию о них и предотвращать возможные угрозы.



Как отличить мошенников от лицензионных фирм? Конечно, обычный человек, ни разу не сталкивавшийся с подобными преступными махинациями, задастся вопросом — а как же отличить предложение мошенников от займов и микрокредитов, которые предоставляют легальные микрофинансовые компании. Есть несколько основных правил, которые могут выявить мошенничество в сфере микрофинансирования.

Человек, попавшийся в руки мошенников, рискует остаться без денег и по голову в долгах, которые он будет не в силах выплатить.


Мошенничество сотрудников Микрофинансовых организаций(МФО)


Контролирующие органы во главе с ЦБ РФ постоянно меняют «правила игры» для МФО. Соблюдать «прозрачность» бизнеса бывает достаточно сложно. Микрофинансовые организации испытывают большие проблемы с фондированием.

Они не могут привлекать от граждан небольшие суммы для финансирования своей деятельности. Минимальный размер «микрофинансового вклада» составляет 1500000 рублей. Такие суммы есть далеко не у всех людей.

Рекомендуем прочесть:  Формула кросскурса



Кризисные времена вынуждают экономить, искать вторую работу и брать займы до зарплаты. Но не всех, некоторые придумывают новые незаконные способы обогатиться через онлайн-МФО. Как работают мошенники и есть ли способы от них укрыться, в материале Zaim.com.

Выдача займов через интернет повлияла на основной способ обмана – использование чужого паспорта. Директор по развитию компании Webbankir Денис Сидоров отмечает, что в МФО обычно занимают относительно небольшие суммы, поэтому, в отличие от банковского кредитования, мошенники по займам не проявляют особой фантазии.

Мошенничество с микрозаймами становится популярным


Несовершенство систем проверки клиентов в микрофинансовых организациях (МФО) привело к росту мошенничества с займами.

Любители легкой наживы нацелились на микрокредиторов, не располагающих достаточными средствами для качественного отсева подозрительных заявок. Выводы специалистов НБКИ и «Эквифакс» опровергают их коллеги из Объединенного кредитного бюро (ОКБ), называющие мошенническими только те займы, по которым не было произведено ни единой выплаты в течение четырех месяцев.


Ардокс — автоматическое распознавание документов


Рынок микрокредитов расцветает на глазах: реклама в массовых газетах, на стенах домов, по радио делает свое дело.

Высокий процент включает в себя как стоимость технического процесса обслуживания клиента, так и риски, связанные с невозвратом кредита.

В том числе и риски, связанные с несомненным мошенничеством. Можно выделить два основных формата мошенничества при офомлении кредита: Подделка документов — это и предъявление копии документа, и исправления в документе, переклейка фотографии, вставка страницы от другого паспорта.


Популярные схемы мошенничества с займами


В сфере займов и кредитов задействовано много людей — кто-то деньги берет, кто-то предлагает. Среди честных лиц, занимающихся выдачей займов, хватает мошенников, которые орудуют всевозможными способами. В этой статье мы познакомим читателя с наиболее распространенными аферами в сфере займов.

Безобидно и смешно мошенники предлагают купить зелье для привлечения денег.

Стоимость такого предложения копеечная — от ста рублей.


Хочу денег, дайте денег! Самые интересные комментарии и схемы мошенничества с займами


Это пожалуй самый смешной и безобидный способ обмана людей, основанный на публикации на разных форумах и сайтах сообщения о продаже «мечты». Обычно одна из посетительниц сайта пишет.

Добрый день! Продаю сильнейший заговор на привлечение денег. Этого нет в интернете. Уникальная разработка. 100% действие. Его нельзя отдавать и принимать бесплатно, поэтому цена символическая.

Всего 100 рублей откроют Вам путь к счастливому безбедному существованию.

Нелегальные МФО и мошенничество: как себя защитить


Закон РФ о микрофинансовой деятельности гласит, что МФО может являться только юридическое лицо, внесенное в госреестр.

На деле же оказывается, что процедура полного оформления организации по выдаче микрозаймов отнимает достаточно много временных и материальных ресурсов. При этом размер прибыли можно лишь предполагать.

Сопоставив все за и против, находятся недобросовестные учредители, проводящие микрофинансовую деятельность безо всякого на то права.